吉祥元嘉 90 天握有期债券型基金中基金（FOF）
基金家具良友摘要更新
编制日历：2025 年 5 月 16 日
送出日历：2025 年 5 月 30 日
本摘要提供本基金的蹙迫信息，是招募证明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读好意思满的招募证明书等销售文献。
一、家具能够
平 安 元 嘉 90 天 握 有 债 券
基金简称 基金代码 022074
（FOF）
平 安 元 嘉 90 天 握 有 债 券
下属基金简称 下属基金往来代码 022074
（FOF）A
平 安 元 嘉 90 天 握 有 债 券
下属基金简称 下属基金往来代码 022075
（FOF）C
基金处罚东谈主 吉祥基金处罚有限公司 基金托管东谈主 交通银行股份有限公司
上市往来所及上市日
基金合同成效日 2024 年 11 月 12 日 -
期
基金类型 基金中基金 往来币种 东谈主民币
原则上每份基金份额的最短握
有期为 90 天（红利再投资酿成
的基金份额的最短握有期按原
运作表情 其他怒放式 怒放频率
基金份额锁定），基金份额在最
短握有期内不办理赎回及调遣
转出业务
运转担任本基金基金
基金司理 张月 司理的日历
证券从业日历 2011 年 7 月 1 日
其他 无
二、基金投资与净值阐明
(一) 投资狡计与投资政策
本基金通过资产设置及优选基金，在严格终结风险的基础上，力图已毕基金资产的永恒
投资狡计
平静升值。
本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金（以下简称
“证券投资基金”，包含禁闭式基金、怒放式基金、上市怒放式基金（LOF）和往来型开
放式指数基金（ETF）、QDII 基金、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金（以
投资范围
下简称“公募 REITs”）等中国证监会允许投资的基金）、股票、债券以及法律律例或中
国证监会允许基金投资的其他金融器具。具体包括：经中国证监会照章核准或注册的公
开召募的基金、股票（包含主板、创业板特殊他中国证监会允许投资的股票、存托证据）、
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港股通地方股票、债券（包括国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期
单子、短期融资券、超短期融资券、公斥地行的次级债券、政府赈济机构债、政府赈济
债券、地方政府债、可调遣债券（含划分往来可转债）、可交换债券特殊他中国证监会
允许投资的债券）、资产赈济证券、债券回购、银行进款（包括左券进款、如期进款以
特殊他银行进款）、同行存单、货币商场器具、现款，以及法律律例或中国证监会允许
基金投资的其他金融器具（但须恰当中国证监会的干系步骤）。
如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金处罚东谈主在履行适当体式后，可
以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：投资于中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金的
比例不低于本基金资产的 80%，其中投资于债券型证券投资基金（包括债券指数基金）
的比例不低于本基金资产的 80%，投资于 QDII 基金、香港互认基金的比例猜想不向上本
基金资产的 20%，投资于货币商场基金的比例不向上基金资产的 15%，投资于港股通标
的股票的比例不向上股票资产（含存托证据）的 50%。本基金握有现款或者到期日在一
年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证
金、应收申购款等。
如法律律例或监管机构以后对投资比例条目有变更的，基金处罚东谈主在履行适当体式后，
不错作念出相应诊疗。
（1）里面基金精选政策
（2）外部基金精选政策
主要投资政策
事迹比较基准 中债新概述（资产）指数收益率*85%+恒生指数收益率*5%+同期银行活期进款利率*10%
本基金是债券型基金中基金，其预期收益及预期风险水平高于货币商场基金、货币型基
风险收益特征
金中基金，低于夹杂型基金、夹杂型基金中基金、股票型基金和股票型基金中基金。
注：详见本基金招募证明书“基金的投资”章节。
(二) 投资组合股产设置图表/区域设置图表
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注：由于四舍五入原因，分项之和与猜想可能有尾差。
(三) 自基金合同成效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图
无。
三、投老本基金波及的用度
(一) 基金销售干系用度
以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取：
吉祥元嘉 90 天握有债券（FOF）A
用度类 份额（S）或金额（M）
收费表情/费率
型 /握有期限（N）
M＜1,000,000 0.40% -
申购费
（前收
费） M≥5,000,000 -
元/笔
注:1、本基金 A 类基金份额的申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的商场实践、销
售、登记等各项用度。
(二) 基金运作干系用度
以下用度将从基金资产中扣除：
用度类别 收费表情/年费率或金额 收取方
处罚费 0.3% 基金处罚东谈主和销售机构
托管费 0.05% 基金托管东谈主
销售作事费 吉祥元嘉 90 天握有债券（FOF）C 0.25% 销售机构
审计用度 48,000.00 元 司帐师事务所
信息裸露费 120,000.00 元 步骤裸露报刊
其他用度 按照联系步骤和《基金合同》商定，不错在基金财产中列支的其他用度。
注：1、干系用度金额为基金合座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终推行金额以基
金如期申诉裸露为准。
管东谈主所托管的公开召募证券投资基金的部分不收取托管费。
(三) 基金运作概述用度测算
注：无。
注：无。
四、风险揭示与蹙迫领导
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能示寂本金。
投资有风险，投资者购买基金时应追究阅读本基金的《招募证明书》等销售文献。
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投资于本基金的主要风险：
基金风险阐明为基金收益的波动，基金处罚历程中任何影响基金收益的身分王人是基金风险的起首。作
为代理基金投资东谈主进行投资的器具，科学严谨的风险处罚关于基金投资处罚得手与否至关蹙迫。因此在基
金处罚历程中，对风险的识别、评估和终结应通顺基金投资处罚的全历程。基金的风险按起首不错分为市
场风险、处罚风险、流动性风险、投资政策风险和其他风险。
本基金是债券型基金中基金，存在种种资产设置风险，有可能受到经济周期、商场环境或基金处罚东谈主
对商场面处的经济周期和产业周期的判断不及等身分的影响，导致基金的种种资产设置比例偏离最优化水
平，给基金投资组合的绩效带来风险。本基金对被投资基金的评估具有一定的主不雅性，将在基金投资决议
中给基金带来一定的不慑服性的风险。被投资基金的波动会受到宏不雅经济环境、行业周期、基金司理和基
金处罚东谈主自己运筹帷幄气象等身分的影响。因此，本基金合座阐明可能在特定时刻内低于其他基金。本基金坚
握价值和永恒投资理念，爱重基金投资风险的细心，然则基于投资范围的步骤，本基金无法透彻回避基金
商场、股票商场和债券商场的下落风险。同期，本基金可能因握续范围较小而被吞并导致基金罢了的风险。
本基金的种种基金份额均诞生最短握有期，原则上每份基金份额的最短握有期为 90 天，基金份额在最
短握有期内不办理赎回及调遣转出业务。最短握有期到期后参加怒放握有期，每份基金份额自其怒放握有
期首日起才能办理赎回及调遣转出业务。因此基金份额握有东谈主面对在最短握有期内不可赎回基金份额的风
险。
风险。
(二) 蹙迫领导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本体性判断或保证，也不表
明投资于本基金莫得风险。
基金处罚东谈主依照恪尽责守、本分信用、严慎辛勤的原则处罚和诳骗基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金合同确当事东谈主。
各方当事东谈主快乐，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争议，如经友好协商未能解
决的，任何一方均应当将争议提交深圳海外仲裁院，按照深圳海外仲裁院届时有用的仲裁法律讲解进行仲裁。
仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终端的，对各方当事东谈主均有不休力。除非仲裁裁决另有步骤，仲裁用度、
讼师用度由败诉方承担。
基金家具良友摘要信息发生紧要变更的，基金处罚东谈主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的，
基金处罚东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的推行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确
取得基金的干系信息，敬请同期眷注基金处罚东谈主发布的干系临时公告等。
五、其他良友查询表情
以下良友详见吉祥基金官方网站
网址：fund.pingan.com 客服电话：400-800-4800（免远程话费）
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